POLÍTICAS EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE.
La Compañía, generará las condiciones que le permitan obtener la información necesaria, de conocimiento de sus asociados, de manera que sea posible tipificar el nivel de riesgo asociado, mediante una clara identificación de la actividad que desarrolla y las transacciones que de ella se derivan.
POLÍTICA DE “RECHAZO” O ADMISIÓN DE CLIENTES.
a. TRANSPORTES 3T S.A respeta el derecho de libre adhesión y los principios de equidad e igualdad que pregona la filosofía, no obstante, es imperativo que se reserve el derecho de admisión para aquellos clientes y proveedores nuevos que por su situación particular presentan altos niveles de riesgo para el proceso de prevención de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo, lo que a su vez puede poner en riesgo la integridad misma de la Compañía y de todos sus clientes y proveedores.
b. Para aquellos clientes y proveedores que ya están registrados en la base de datos de la compañía y que presenten niveles de riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo por encima de los límites aceptables, la Compañía cuenta en sus estatutos con recursos de sanción o exclusión, previo cumplimiento de los pasos allí establecidos.
POLÍTICA DE ADMISIÓN Y CALIFICACIÓN DE RIESGOS PARA CLIENTES DE ALTO RIESGO.
a. La Compañía adoptará procesos técnicos para evaluar los diferentes riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, determinando con base en los factores de riesgo presentes y la calificación que se asigne, la gestión específica a desarrollar para controlar su nivel de exposición en cada segmento.
b. En la Compañía serán establecidos los procedimientos y controles para la identificación de las personas públicamente expuestas, en atención al alto nivel de riesgo que pueden llegar a representar para la Organización, estableciendo adicionalmente procesos de monitoreo especial.
La vinculación como cliente de una persona públicamente expuesta debe ser aprobada por el Consejo de Administración y para ello debe recibir de la Gerencia la hoja de vinculación debidamente diligenciada y verificada, con los documentos de soporte necesarios y un memorando de presentación.
c. CUENTAS INACTIVAS: Se consideran como de alto riesgo aquellos asociados que presentan cuentas de ahorros con una inactividad superior a seis (6) meses y es por ello que la Compañía procederá a bloquearlas. Para el desbloqueo y activación de las cuentas, la Organización designará un empleado determinado con su respectivo suplente para de manera exclusiva manejar este proceso, previa actualización de la información por parte del asociado.
POLÍTICA DE EXONERACIÓN DE CLIENTES, RESPECTO A LAS OPERACIONES EN EFECTIVO.
TRANSPORTES 3T S.A. NO EXONERARÁ a ninguno de sus clientes del reporte de operaciones en efectivo.
POLÍTICA DE INFORMACIÓN A LAS AUTORIDADES, INOPONIBILIDAD DE LA RESERVA BANCARIA Y RESERVA DE LA INFORMACIÓN.
La entrega de información será:
1. Oportuna, precisa y clara a las autoridades competentes, de acuerdo a sus diferentes disposiciones.
2. Periódica y didáctica para la gerencia, directivos y empleados de TRANSPORTES 3T S.A.
3. Abierta y precisa para los entes gubernamentales, judiciales y de policía que lo requieran, previa autorización de la Gerencia o en su defecto del Oficial de Cumplimiento.
4. Negada para las personas naturales o jurídicas que no presenten órdenes judiciales para la entrega de información de otras personas, con el fin de salvaguardar la confidencialidad de la información.
5. Al amparo de la reserva bancaria es imposible que puedan llegar a resultar protegidas conductas criminales, abusivas o contrarias a la buena fe que ha de regir el mercado financiero, o lo que es más grave aún, resultar encubierta información que facilite la labor de la administración de justicia y de los organismos que con ella colaboran en la lucha por el imperio de la moral y del derecho y es por ello que cuando prime una orden judicial debidamente sustentada, TRANSPORTES 3T S.A. no esgrimirá este derecho constitucional para evadir su responsabilidad de colaborar con la justicia.